Rebecca Mitchell, o femeie de 30 de ani din Newbridge, Co Kildare, a pledat vinovată într-un caz de spălare de bani care a avut loc în urmă cu șase ani. Deși a fost implicată într-o tranzacție frauduloasă în valoare de 50.874,29 euro, circumstanțele personale au determinat instanța să-i amâne sentința până după nașterea copilului său, programată pentru sfârșitul lunii iunie.
La începutul lunii mai, Mitchell s-a prezentat în fața Curții cu Juri din Naas, unde și-a recunoscut fapta. În ciuda gravității acuzației, judecătorul Terence O’Sullivan a decis să nu stabilească deocamdată o pedeapsă, ci să ceară un raport de probațiune și să revină asupra cazului abia în luna octombrie. „Nu mă aștept ca procesul să avanseze atunci,” a declarat magistratul. „Veți avea nevoie de timp după naștere.”
Cazul lui Mitchell este doar un fir dintr-o tapiserie complexă de activități ilegale ce implică recrutarea de „cărăuși de bani” – în special tineri și studenți – care își pun conturile bancare la dispoziția unor rețele internaționale de criminalitate organizată. Femeia nu are antecedente penale și, potrivit avocatului său, nu a obținut un beneficiu real de pe urma tranzacției. Totul a ieșit la iveală după ce un client al Bank of Ireland a semnalat tranzacții suspecte în contul său.
Irlanda se confruntă de câțiva ani cu o creștere alarmantă a acestui tip de infracțiune. Gruparea cunoscută sub numele de Black Axe, originară din Nigeria, dar cu ramificații globale, este principalul motor al acestor operațiuni. Gardaí a identificat peste 1.600 de persoane în Irlanda cu legături directe cu această grupare – dintre care aproximativ 100 ar coordona activitățile criminale.
Modul de operare este relativ simplu, dar eficient: tinerii, adesea vulnerabili financiar, sunt ademeniți cu promisiuni de câștiguri ușoare. Acceptă să-și folosească conturile bancare pentru a muta bani proveniți din fraude, de obicei din scheme complexe de tip „invoice redirect fraud”. După ce fondurile sunt plasate în contul cărăușului, acestea sunt rapid transferate sau retrase, iar urmele dispar.
Ironia amară este că mulți dintre acești cărăuși de bani nici nu primesc sumele promise și sfârșesc prin a răspunde singuri în fața justiției, în timp ce organizatorii reali rămân în umbră. Între timp, Gardaí estimează că în jur de 100 de milioane de euro au fost deja spălați în Irlanda prin această metodă – dar adevărata amploare a fenomenului ar putea fi mult mai mare.
Pe lângă tacticile tradiționale, grupările infracționale au început și să păcălească deținătorii de conturi să le ofere acces la platformele bancare online, folosindu-se de mesaje false care par a proveni chiar de la bancă. Doar în ultimul an, suma identificată în astfel de fraude a crescut de la 4 milioane la peste 13 milioane de euro.
În acest context sumbru, cazul Rebeccăi Mitchell ridică semne de întrebare: a fost victima unei rețele mai mari sau a ales conștient să se implice? Deși răspunsul rămâne incert, instanța i-a acordat un răgaz, poate ultimul, înainte ca justiția să-și spună cuvântul final.
